Life event advisory trigger: предложить advisory в момент изменения
Customer купил квартиру, родился ребёнок, продал бизнес, получил inheritance — life events trigger relevant advisory offers.
Обсудить задачуСценарий
Customer X получил $200k incoming transfer (inheritance, business sale, real estate sale). Money sits в current account zero interest. Customer не понимает options или delays decision.
Bank — момент для wealth advisory offer.
Триггер
Life event detection через transaction patterns + external signals:
Large incoming transfer не похожий на recurring salary/business income.
Real estate purchase event (escrow patterns) — relevant для mortgage refinance.
New baby — through registered Beneficiary update или payments к maternity care.
Business sale — through ownership registry change.
Marriage — name change в KYC update.
Действие
Не «vended product offer». Advisory framing.
Push: «Большое поступление на счёт. Можем помочь structure — investment options, multi-currency, tax-efficient placement. Schedule advisory call?».
Channel приоритеты: existing relationship manager, advisory team contact, app-based scenario tools.
Что меряется
Advisory engagement rate.
Cross-sell после advisory (deposit, investment, FX, insurance).
Wallet share growth.
NPS у customers, кто прошёл advisory.
Что не делать
Не push hard sales — advisory должно быть consultative.
Не игнорировать suitability assessment — investment products требуют.
Не bombard каждое large transfer — некоторые legitimate non-event.
Не делать generic — каждое event имеет свой relevant offering.
Связанное
- /architecture/banking-cdp-architecture/ — CDP
- /insights/banking-wealth-advisory/ — wealth advisory
- /architecture/banking-realtime-decisioning/ — decisioning
- /insights/banking-cross-sell-economics/ — cross-sell
Что ещё стоит изучить
Темы из этой же области, которые часто разбираем вместе с этой
CRM
Не коробочный CRM, а правильно выстроенный контур управления клиентами — от первого контакта до лояльности.
→РешениеBI
Аналитика — не красивые графики на стене. Это ответ на вопрос 'почему?' до того, как проблема станет убытком.
→РешениеКонтакт-центр
Контакт-центр — не телефонная станция, а точка, где клиент решает: остаться с вами или уйти. Вопрос в том, как он устроен внутри.
→РешениеОнбординг
Онбординг — первое впечатление клиента о вашей компании. Если оно занимает 5 дней и 12 бумажных форм, второго впечатления не будет.
→Об этом не просто пишу — могу прийти, разобрать вашу ситуацию и спроектировать решение под ваш контур.
Обсудить применение →Готовы обсудить вашу задачу?
Расскажите, что не работает или что нужно построить. Первый разговор — без обязательств.
Обычно отвечаю в течение нескольких часов